费用


您无需像传统网上经纪业务一样支付佣金,adviceDirect咨询费按照您可计费资产的一定比例收取。

视频走势图

这项全包费用中都包括哪些项目呢?

 

  • 网上投资和投资组合管理建议(买进和卖出)。
  • 资产余额较高的账户的规定交易数量更多。
  • 评估您的投资组合和投资目标。
  • 持续监控您的投资组合。
  • 主动发送通知,告知您投资组合中的变动及需要采取的措施。
  • 获取关于第三方股票、交易所买卖基金(ETF)及互惠基金的研究报告。
  • 联系adviceDriect投资专家组成的专门团队,讨论投资决策和策略。
  • 对您的投资组合及业绩进行年度审查。
  • 提供BMO金融集团内部领域的咨询电话,以满足其他财富管理需求。
  • 建立您的投资者档案。


费用和交易指导

支付咨询费而不是对每次交易支付佣金的主要好处之一是费用提前支付,简单明了,而且是按年支付,您可了解自己支付了多少钱,以及您为哪些投资服务支付了费用。

 

您还可以关联您的所有adviceDirect账户,以便在您总资产的基础上享受分级定价的好处。非注册账户可享受年费免税(我们鼓励客户向税务会计师咨询意见,以确定是否符合资格)。


可计费资产包括:

 

  • 股票
  • 固定收益
  • ETF(交易所买卖基金)
  • 金银劵
  • 现金等价物(即一年内到期的固定收益工具)

非可计费资产包括:

 

  • 现金
  • 大多数互惠基金
  • 货币市场基金

分级费用明细表

 

  • 最低资产级别为$50,000。
  • 最低收费$750(针对$50,000 - $100,000.00的可计费资产余额)。
  • 资产余额大于$500,000.00时,最高收费$3,750(即没有增量费用)。
  • 可计费资产在$100,000-500,000之间,收费为0.75% x 可计费资产余额。
可计费资产总额: 年度费用
$50,000.00 至 $100,000.00 $750固定费用
或$100,000.01至$500,000.00 0.75% x 可计费资产
或$500,000.01及以上 $3,750最高收费

销户费

adviceDirect账户仅可由adviceDirect投资专家销户。销户时,您需支付任何未付的应计咨询费。任何未支付的超额交易费将另行收取。在适用的情况下,这些费用还须缴纳GST(商品及服务税)、QST(魁北克销售税)和/或HST(统一销售税)。

想了解更多详情?

 

费用明细表和交易指导


交叉销售

无需建议,想自行投资?

 

BMO InvestorLine(投资优惠线)自理投资费用是业内最具竞争力的收费之一。

 

了解更多

 


 

投资类型

 

通过adviceDirect,您可以选择各种投资类型,包括股票、互惠基金、固定收益产品及交易所买卖基金(ETF)。


股票与期权

股票

 

通过adviceDirect,您可以在北美洲各大交易所进行股票交易。

 

adviceDirect将根据Marketgrader的评级为您推荐股票。Marketgrader是一家独立研究机构,对6,000多只北美证券进行评级。买入建议可能针对美国市场、加拿大市场或这两者。

还可以按照市值筛选推荐股票,让客户更加灵活地找到理想的小市值、中等市值或大市值公司,以符合其需求。Marketgrader的评级建立在专有的量化系统之上,通过分析24个基本面来确定一家公司的价值。

交易所买卖基金

交易所买卖基金(ETF)

 

根据您的投资组合,针对股票和固定收益提供多达60项ETF买入和卖出推荐。交易所买卖基金(ETF)根据对证券的深入分析获得“买入”、“持有”或“卖出”评级。研究报告和评级由Morningstar提供。

 

重要法律声明:交易所买卖基金/互惠基金投资可能产生相关佣金、尾随佣金、管理费用及开支。请于投资前阅读招股说明书。交易所买卖基金/互惠基金不受担保,其价值变更频繁,历史业绩也不一定能重现。

互惠基金

互惠基金

 

可以买卖超过3,200只加拿大互惠基金。为了帮助您筛选适合投资的基金,adviceDirect为您提供Morningstar研究和评级系统。您还能使用筛选器和搜索工具,查找您感兴趣的特定基金。

固定收益

固定收益

 

在线搜索我们的加拿大或美国固定收益产品列表,包括担保投资证、固定收益ETF和互惠基金、债券、公司债券及货币市场工具。获取固定收益的评级和推荐。所有债券推荐的投资级别均在A+或以上。

定期存款

担保投资证(GIC)

 

简单方便的adviceDirect一年期可变现担保投资证可在30天后完全兑现(连带应计利息)。可变现担保投资证的最低购买金额为$10,000。

 

最低购买金额

 

期限 最低购买额
1年并可变现 $10,000
2年 $5,000
3年 $5,000
4年 $5,000
5年 $5,000

账户类型

 

我们提供各种账户类型以满足您的个人、非个人或退休账户需求。


单个

 

适用于个人或联名账户

非个人

 

适用于公司、独资企业、合伙企业、投资俱乐部、社团或教会、信托和房地产。


注册账户

储蓄

锁定退休计划

 

  • 锁定退休账户(LIRA)
  • 锁定退休储蓄计划(LRSP)
  • 限制性锁定退休储蓄计划(RLSP)

LRSP用于在以下地区合法成立的基金:

 

  • 不列颠哥伦比亚省
  • 新斯科舍
  • 爱德华王子岛
  • 育空
  • 西北地区
  • 加拿大联邦(不限省份)

LRSP用于在以下地区合法成立的基金:

 

  • 阿尔伯塔
  • 萨斯喀彻温省
  • 曼尼托巴
  • 安大略
  • 魁北克
  • 新不伦瑞克省
  • 纽芬兰

自理RRSP:

 

  • 退休储蓄计划(RSP)
  • 配偶RSP

注册教育储蓄计划(RESP)

 

免税储蓄账户(TFSA)

 

  • 适用于个人免税储蓄账户
收益型

退休收入账户(RRIF)

 

在您退休期间,退休收入账户将通过避税账户为您提供收入(您的退休储蓄账户可以转换为以下一种适当的方案)。

 

自理RRIF

 

  • 退休收入基金(RIF)
  • 配偶/同居伴侣RIF
  • 终身收入基金(LIF)
  • 指定退休收入基金(PRIF)[由萨斯喀彻温省和曼尼托巴省监管]。

锁定退休计划

 

  • 锁定退休收入基金(LRIF)
  • 限制性锁定退休收入基金(RLIF)[由联邦政府监管]

联系adviceDirect代表或开设账户

 

 

立即开始使用

 

完成我们安全的10步申请流程,立即注册使用adviceDirect服务

 

 

开设账户