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成功与挑战相生相伴,而管理您的财富需要在满足当前的财务需求与为将来做好准备之间取得平衡。通过与您密切合作,您的投资顾问可洞察您的生活变化,并研究如何帮助您有效创造并管理财富。



我们如何提供帮助


我们可以帮助您制定财富规划,并充分利用此规划帮助您实现人生每个阶段的目标。

理财规划

我们知道您的需求和目标具有独特性,并且会随时间而改变。您的投资顾问将了解您本人和您的财务状况以设定明确的目标并制定个性化的解决方案,从而帮助您梦想成真。

退休计划

无论您的退休目标简单还是复杂,都需要周密的规划方能实现。您的投资顾问会与您合作,帮助您制定计划,让您既能享受预期的退休生活,又能在退休期间获得最大回报。


我们的产品


我们提供多种多样的产品,可根据您的风险承受能力、投资回报期以及财务重点来实现您财富的增长、保值和转移。

注册计划和账户

无论您正在为退休或子女教育进行储蓄,还是希望通过投资获得退休收入来源,您的投资顾问都会为您详细介绍如何最大程度地利用节税型注册储蓄工具来实现您的目标。

无论您正在为退休或子女教育进行储蓄,还是希望通过投资获得退休收入来源,您的投资顾问都会为您详细介绍如何最大程度地利用节税型注册储蓄工具来实现您的目标。

注册计划具有众多优点,您的投资顾问可以制定个性化的投资策略,帮助您充分利用这些计划。

注册退休储蓄计划(RRSP)

作为适用于大多数加拿大人的最有效的退休储蓄和工具之一,RRSP提供一系列重要的税务优惠。

注册退休收益型基金(RRIF)

作为您RRSP的延伸,RRIF允许您在提取退休资产之前持续获得延税收入,从而在退休期间为您提供年度收入。

免税储蓄账户(TFSA)

一种高度灵活的注册储蓄账户,允许您为任何目标进行储蓄且无需纳税。您可出于任何用途随时提取资金而无需缴税。

注册教育储蓄计划(RESP)

作为子女教育储蓄的最佳途径之一,RESP是一种提供政府福利的延税型储蓄计划,可加快您计划的增值效益。

个人退休金计划

RRSP往往无法满足高收入的高管和公司专业人士的退休规划需求。个人退休金计划(IPP)有助于满足这些需求。

RRSP往往无法满足高收入的高管和公司专业人士的退休规划需求。个人退休金计划(IPP)有助于满足这些需求。

RRSP的供款限额可能使某些专业人士或高收入者无法储蓄足够的资金,用于在退休后保持期望的生活标准。IPP是一种退休储蓄工具,相比RRSP等传统的替代方案,它允许更高的免税供款额,并可加快退休资产的免税增长。

IPP是专为个人设计并由公司资助的养老金固定收益计划。此计划旨在提供预先确定的终身退休金。

BMO利时证券提供一揽子IPP解决方案,其中包括专业投资建议、计划资产保管、公司受托人安排以及由知名独立保险精算公司提供的服务。

计划资助人供款汇款

计划资助人能够在线为专有团体计划汇寄供款信息。点击下面的相应链接,汇寄您的供款信息文件。

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新闻评论


一份计划带来安心保障:理财规划的相关变化

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其他服务


了解我们的服务将如何满足您的所有理财需求。


投资管理
通过利用多种多样的投资产品和解决方案,您的投资顾问将制定并实施符合您特定情况的投资策略。

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遗产与保险咨询
通过妥善规划,您的投资顾问可帮助您确保将财富顺利而高效地转移给您选定的受益人,并使您的愿望得到满足。

通过妥善规划,您的投资顾问可帮助您确保将财富顺利而高效地转移给您选定的受益人,并使您的愿望得到满足。


银行业务与借贷
基于对您生活方式和全面财务状况的了解,您的投资顾问可以通过兼顾两方面优先事务的解决方案来简化您的理财和投资。

基于对您生活方式和全面财务状况的了解,您的投资顾问可以通过兼顾两方面优先事务的解决方案来简化您的理财和投资。


慈善
您的投资顾问可帮助您探索各种机会,以便将您的部分财富留给后代,并使您的爱好和兴趣得到传承。

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