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借助可供您选择的众多财富管理方案,建立在信任和理解基础上的个人关系可使您的财务健康得到妥善维护。您的BMO利时证券投资顾问将在每个环节与您并肩合作。



与顾问合作

 

为何与我们合作

 

尽管投资形势瞬息万变,值得信赖的顾问却能提供可经受时间考验的谨慎建议,其价值不可低估。作为投资者,我们使用的投资工具或许会改变,但合理的建议和智慧却无法被商品化。

 

尽管投资形势瞬息万变,值得信赖的顾问却能提供可经受时间考验的谨慎建议,其价值不可低估。作为投资者,我们使用的投资工具或许会改变,但合理的建议和智慧却无法被商品化。

 

BMO利时证券投资顾问所发挥的作用不仅限于提供投资解决方案。他们还会透彻了解您的业务、频繁高效地与您沟通(包括征求和听取反馈意见),同时与每位客户及其家人密切合作,为可能出现的任何投资决策进行讲解、保护和指导。100多年来,我们的投资顾问针对客户所采取的个性化方法一直是我们核心竞争力所在。

 

我们的投资顾问拥有丰富的金融知识和专业技能。通过利用培训、行业领先的研究并以实力强大的BMO银行金融集团为后盾,我们的顾问拥有必要的技能和资源,可为您提供量身定制的综合性服务。

 

向投资顾问提问

 

当您首次与投资顾问会面时,他们会花时间全面了解您的情况。同样地,我们也希望您对我们的投资顾问有所了解。下面列出了一些可供您参考的问题,以便您对我们有更好的了解。


您有哪些专业证书?

 

您可以询问顾问所完成的培训程度,以评估其专业技能水平。其公司是否提供持续的支持和教育?他们持有哪些执照、证书或其他认证?例如,如果顾问拥有CFP(注册理财规划师)资格认证,则每年需要完成30小时以上的继续教育课程以保持此资质。顾问参加其他培训则表明其付出了充分努力以保持并强化专业知识。

 


您有哪些经验?

 

教育无疑非常关键,但是想要确定顾问的专业技能是否符合您的特定需求,还需要了解其所拥有经验的程度和类型。他们在所从事的领域工作了多长时间?他们是否与像您这样的客户合作过?了解他们所拥有的客户经验将使您对所选的顾问感到放心。

 


您采取何种投资方法?

 

您的顾问必须认同您的目标、价值观和金钱观,这一点非常重要。如果您希望无忧投资,您的顾问应该尊重您的选择。如果您愿意承担一定的金融风险,则需要一位能够提供合理指导的顾问,以帮助您充分利用关注的机遇。如果相对于您的个人原则而言,顾问的投资风格过于保守或过于激进,这类顾问可能就不太合适您。

 


您擅长与哪类客户打交道?

 

很多顾问都主要跟某一特定的客户群体或某一类客户合作。此外,如果您对某个特定领域感兴趣,例如慈善、教育储蓄或经营企业,您就需要一位专长于此领域的顾问。

 


您的服务如何收费?

 

尽管提出这个问题似乎有些尴尬,但向顾问询问收费情况是非常重要的。毕竟,您一定希望与您的顾问建立长期合作关系,因此最好一开始就开诚布公地讲清楚,并根据您希望顾问完成的工作对可能的费用进行估算。

 


您可以为我提供哪些其他服务?

 

了解我们为您提供的服务范围(无论直接通过您的顾问提供还是通过顾问与其他专家之间的合作关系间接提供)将帮助您评估自己能否在人生各个阶段获得全方位的指导和建议。随着您的财务需求不断演变,您的顾问必须能够掌控您的整个财务大局。

 


能否向我提供理财规划的样本?

 

财务规划的内容和细节差异很大,某些顾问可能会提供一份5页的概述文件,而其他顾问则可能提供包含图表和图形的丰富文档。通过参考样本,您可以指明自己需要的规划类型以及详细程度。

 


您多久与客户联系一次?

 

某些顾问在首次交谈后会每年与客户联系一次。其他顾问会每6个月、3个月联系一次,甚至每年联系12次或更频繁。您与顾问之间联系的频繁程度取决于您对双方的合作关系有何期待,例如您是否需要定期支持,或者只需每年沟通一次以确保您的目标并未偏离正轨?您需要能够实现这种合作关系并以适当的联系频次回应问询的顾问。

 


您有什么问题要问我吗?

 

通过顾问向您询问的问题,您可以挖掘很多信息。他们对您的需求和目标是否真正感兴趣?他们是否真正关心您的长期愿景,还是仅仅注重您的短期需求?通过首次见面时顾问向您询问的问题,您可以很好地判断出您的顾问愿意为您的未来以及双方的合作关系投入多少时间和精力。

 


我们的服务方针

 


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客户故事

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重新起航,掌控大局,寻找平衡

 

了解我们如何帮助Helene实现她的目标。

 

 

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如果您目前是BMO利时证券客户,请联系您的投资顾问。
随时为您效劳。

 

 


资料来源:1资料来源:https://www.ific.ca/wp-content/uploads/2013/08/New-Evidence-on-the-Value-of-Financial-Advice-November-2012.pdf/1653/ 2资料来源:http://newsroom.bmo.com/press-releases/bmo-wealth-institute-report-half-of-canadians-wor-tsx-bmo-201508051020175001 3资料来源:http://newsroom.bmo.com/press-releases/global-banking-and-finance-review-names-bmo-nesbit-tsx-bmo-201404160939942001 4资料来源:https://www.ific.ca/wp-content/uploads/2010/07/IFIC-Value-of-Advice-Report-2010-July-2010.pdf/4001/ 5相对于未获得建议的家庭。

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