了解您

作为我们欢迎流程的一部分,我们需要对身为投资者的您进行了解。我们将了解您的:

  • 投资目标
  • 投资经验
  • 当前财务状况
  • 风险承受能力
  • 投资回报期
  • 收益需求

投资者类型

 

根据您在欢迎流程中提供的信息,我们将您与以下一种投资者类型(共四种)进行匹配。

收益型

收益型

 

“我期望我的投资能为我带来稳定的收益回报。我主要关注固定收益投资,因为这种投资比其他投资更加安全。”

 

此投资者档案适合注重安全保障,并稍微偏向资本保全和有限增长的投资者。典型收益型投资者是指依赖投资获得收入的人士。

 

主要重视更安全的资产类型,例如现金、现金等价物及固定收益投资,对更高收益率股票的风险承受程度有限。收益型投资者可能需要从投资账户中获得现金。如果投资组合逐年出现任何重大波动,他们会感到不自在,而如果投资组合与通胀保持一致,则会感到安心。

 

此类型的目标资产配置为26%股票和74%固定收益。此类投资者的风险承受程度为低至中等,他们愿意接受账户中更高风险资产的比例最多为 10%。

平衡型

平衡型

 

“我寻求从投资中获取一定的收益,但也想让我的投资组合实现长期增长。为平衡两者,我主要投资于固定收益和成长型投资产品,例如股票。”

 

此投资者档案适合寻求收益和长期增长的稳健投资者。

 

平衡型投资者寻求风险和回报的平衡。其重视通过固定收益和增长型投资的组合来实现这些目标。此类投资者可能偶尔需要从投资账户中获得现金。他们希望投资组合的增长率略快于通胀率,并且理解和接受投资组合的价值可能会出现波动。

 

此类型的目标资产配置为53%股票和47%固定收益。平衡型投资者的风险承受能力为中等,他们愿意接受账户中更高风险资产的比例最多为 20%。

成长型

成长型

 

“我设定长远的投资回报期来增长我的投资组合,并且无需从我的账户中取现。我希望我的投资组合增长速度超过通胀率。正是因为这一点,我主要关注股票并投资于增长率高于平均水平的公司。”

 

此投资者档案适合有耐心的投资者。增长型投资者寻求预计增长率高于行业或整个市场平均增长率的投资。

 

其主要重视在较长的投资回报期内实现增长的股票投资。其不太重视现金、现金等价物及固定收益投资。增长型投资者极少需要从投资账户获得现金。他们希望投资组合的增长率快于通胀率,并且理解和接受投资组合的价值可能会略为出现波动。

 

此类型的目标资产配置为80%股票和20%固定收益。增长型投资者的风险承受能力为中等到高,他们愿意接受账户中更高风险资产的比例最多为30%。

成长型
激进型

激进型

 

“我的风险承受能力较高,希望从投资中获得最大回报。我的战略就是资本增值,主要是将100%投资于股票。”

 

此投资者档案适合极为自信的投资者。激进型投资者试图寻求增长率高于行业或整个市场平均增长率的投资,以实现最大回报,并愿意承受更多风险。

 

其主要重视投资于更高风险的股票投资,以实现更高长期增长的潜力。他们不需要从投资账户中获得现金。此类投资者希望投资组合增长率大大快于通胀率,并且理解和接受投资组合的价值会出现大幅波动。

 

此类型的目标资产配置为100%股票和0%固定收益。激进型投资者的风险承受能力为高,他们愿意接受账户中更高风险证券的比例最多为100%。

激进型档案

个人沟通

 

MyLinkTM是您的安全收件箱,登录您的adviceDirect账户后即可进入。您能及时获得个性化的相关信息,并且能与adviceDirect团队放心地交流。

MyLink

持续学习

持续学习和支持

 

积累您的投资知识并获得持续支持。利用网上学习、教程及策略,帮助做出明智决策并满怀信心地进行投资。


联系adviceDirect代表或开设账户

 

 

立即开始使用

 

完成我们安全的10步申请流程,立即注册使用adviceDirect服务

 

 

开设账户