SmartFolio流程
让我们了解您
了解您的相关信息将能帮助我们为您匹配适当的投资组合。告知我们您的投资目标和风险承受能力，我们会找到助您实现目标的解决方案。
我们将共同评估您的：
投资目标- 投资知识
- 当前财务状况
- 风险承受能力
- 投资回报期
为您匹配一个 ETF（交易所买卖基金） 投资组合
我们从不采取孤注一掷的投资方式。 我们的专家团队将负责构建和管理您的 ETF 投资组合模型。我们将基于我们专业团队的见解和数据为您打造一个多样化投资组合，涵盖不同的地区和广泛的行业。
我们了解，每个投资者都是不一样的。正因如此，在获得对您的了解后，我们将为您制定一份与您的投资目标相符的投资者简介。
资本保全
适合：希望在获得收益的同时寻求中长期投资的投资者。
投资者风险承受能力： 低
目标资产配置：
- 10%股票
- 90%固定收益产品
收益型
适合：希望获得定期收益并且进行中长期投资的投资者。
投资者风险承受能力：低
目标资产配置：
- 30%股票
- 70%固定收益产品
平衡型
适合：寻求一定收益和长期增长的投资者。
投资者风险承受能力：中
目标资产配置：
- 50%股票
- 50%固定收益产品
长期增长
适合：希望获得一定收益并寻求投资于长期增长的投资者。
投资者风险承受能力：中到高
目标资产配置：
- 70%股票
- 30%固定收益产品
股票成长型
适合：希望主要投资于股票并寻求长期投资的投资者。
投资者风险承受能力：高
目标资产配置：
- 90%股票
- 10%固定收益产品
我们为您管理您的投资组合
我们业界领先的全球专家团队负责精心管理您的SmartFolio ETF 投资组合模型。我们将持续监控您的投资组合，以跟踪和匹配您的目标。
- 我们的专家借助 BMO ETF来优化您的投资组合业绩。
- 我们的 GAM （全球资产管理）团队负责确认驱动当地市场活动的各种趋势。
- 我们让您的投资与您的目标保持一致——如果您的首要目标发生变化，只需通知我们一声，我们将相应调整您的投资组合。
我们将帮助您保持投资组合不偏离正轨
借助24/7全天候投资组合监控，我们对您的投资组合进行专业管理，让您高枕无忧
让我们帮您投资
我们的SmartFolio投资组合专家将基于最适合您的投资组合做出所有决策。
我们不是机器人，但是会将智能辅助方法用于工作中
在我们的专家精心选择 ETF之后，我们会使用先进的算法，在您能够承受的风险范围内为您提升回报率。
通过24小时监控确保您的投资沿正轨发展
如果某一资产类别上涨过多，我们将恢复理想的资产平衡状态。如果市场波动导致投资组合偏移，我们将使其回归正轨。
让全球业界领导者帮您投资
您可在无需支付高昂费用的情况下，获享与全球最优秀的投资顾问和经理—— BMO 利时证券和 BMO 环球资产管理进行合作带来的所有优势。
认识我们的顾问
SmartFolio专业顾问通过实时对话、电邮或电话为您提供支持。他们可随时为您解答疑问、助您设置账户、转账，并在需要时持续提供支持。
Seydou Mendes Da Mata
Seydou拥有英国公开大学工商管理与经济学荣誉学士学位。 He joined BMO Investorline in 2017 and in 2019 he moved to BMO SmartFolio where he's been enjoying helping our client with their investments. In his personal time he enjoys reading, playing tennis, chess, traveling and spending time with family and friends.
Carlos Vasquez
Carlos拥有蒙特利尔大学HEC商学院的工商管理学士学位。 He is an advisor with over 7 years of experience with BMO SmartFolio. He believes in working closely with clients and taking the time necessary to develop a deep understanding of what they really need and want. 他最感兴趣的工作内容之一，是教会客户如何实现财富的最优化管理。在工作之余，Carlos生活在美丽的洛里昂地区，热衷户外活动、远足和冰球运动。
Xavier Felix
Xavier毕业于卡尔加里大学金融专业，之后投身于投资领域。他深信在每个人生阶段都可以帮助客户实现财务目标。他鼓励客户了解自身，并学会如何让资金发挥效用。闲暇时，Xavier喜欢旅行、游泳、教学，偶尔也会打一场网球。他还非常乐于帮助他人在人生各个方面成长和学习。
Matthew Hagerman
Matthew graduated from the Business Administration Financial Management at NBCC. Matthew enjoys speaking with our clients and helping them find right solutions. 业余时间，Matthew是一位狂热的奇幻小说迷，同时还为朋友们组织《龙与地下城》冒险活动。
Camilla Bastos
Camilla拥有扎实的金融和商业背景，并且在投资领域有超过五年的从业经验。她始终专注于为客户提供优质服务。对她来说，客户的满意就是最大的成就。工作之外，Camilla喜欢亲近自然，无论是牵着爱犬散步，还是与家人朋友一起踏青，都是她的乐趣所在。
Carmello Caruana
Carmelo has over 10 years in financial industry under his belt. He is committed to provide personalized investment advice that aligns with clients' financial needs; ensuring a seamless and rewarding experience. Outside of work, Carmelo enjoy exploring new ideas and strategies, always seeking ways to grow both personally and professionally.
Francoise Rose Emmanuela Destine
Rose studied psychology but always had her eyes in finance. She joined BMO in 2023 and had held several roles ever since. It is her personal mission to ensure all clients receive an effortless and a timely client experience. On her personal time, Rose loves nurturing moments of calm.
SmartFolio常见问题解答
我们将通过一份问卷调查帮助您了解您的风险承受能力，并将您的资金投资于符合您的个人目标且可负担的 ETF 投资组合模型。 之后将由一个专业 BMO 投资组合经理团队积极管理该投资组合模型。
ETF （交易所买卖基金） 是一种投资基金，包含一篮子股票、债券或其他投资产品。 不同于传统的互惠基金， ETF 在证券交易所进行交易，往往追踪市场指数，或者可能采取特定的投资策略。
多种原因使得ETF成为富有吸引力的投资方式。ETF可为投资者提供：
- 流动性 - 通过在证券交易所的交易时段进行买卖。
- 多样化 - 风险可能低于个别证券。
- 投资机会 - 股票或债券投资组合。
- 投资组合透明度 - 建立于日常基础之上。
- 成本效益 - 低管理费用。
- 节税效益 - 提供潜在的低资本收益分配。
我们采用 ETF来构建投资组合的原因在于其能够为您提供卓越的多样化投资，同时减少交易费用。
这是因为这类基金通过购买一次 ETF 来获得投资于指数中所有股票或债券的机会，从而为您节省资金。 如果您发现自己急需资金， ETF可以让您变现您的投资组合。
此外， ETF还具备透明度优势。不同于互惠基金，EFT必须每天更新持仓，而不是每季度更新一次。
我们无法将外部投资转入您的 BMO SmartFolio账户。我们要求所有的投资都以现金形式转账，然后立即将资金按照您的投资组合模型进行投资。
我们不允许您的SmartFolio账户买入非模型投资组合资产，但我们提供其他优质产品，允许您转移您的替代资产 如果您愿意的话。
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