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返回常见问答

一般问题


开始操作
为何选择BMO InvestorLine(投资优惠线)网上投资服务?

BMO InvestorLine(投资优惠线)网上投资服务针对各类投资(包括股票、期权、债券、GIC(定期存款)和互惠基金),为独立投资者提供出色的服务和快捷高效的交易执行流程。我们的低佣金具有较高的竞争力,客户享有一天24小时通过自动电话交易或网站查询交易、报价和账户信息的权限。 为进一步向您提供协助,BMO InvestorLine(投资优惠线)代表可在东部时间周一至周五上午8:00到下午8:00为您服务。我们为客户提供工具帮助其做出自理投资决定,但不会为客户提供建议或推荐。

若需要投资建议,BMO利时证券投资顾问可为您提供所需的各种投资产品和关系类型,以便制定适合您的理财策略。


通过BMO InvestorLine(投资优惠线)可以开设哪些类别的账户?

您可在线申请开设任意数量的BMO InvestorLine账户,包括:现金或保证金投资账户、自理RRSP和RRIF账户、锁定退休账户(LIRA)、终身收益型基金(LIF)账户、锁定退休收益型基金(LRIF)账户、限制性终身收益型基金(RLIF)账户和限制性终身收益型基金(RLSP)账户。


如何开设BMO InvestorLine(投资优惠线)账户?

需要填写客户账户申请表。您可以轻松获得申请表,然后开设账户。您可以轻松地:

填写在线申请表

从本网站下载和打印申请表副本

请在营业时间(东部时间周一至周五上午8:00到下午8:00)致电1-888-776-6886。

亲临任意一家BMO满地可银行分行


开设BMO InvestorLine(投资优惠线)账户是否有最低金额限制?

开设BMO InvestorLine(投资优惠线)TFSA或RESP账户不设最低限额要求。开设BMO InvestorLine(投资优惠线)所有其他账户的最低限额要求为$5,000。您账户中的期初余额可以来自存款、转账或二者结合。


BMO InvestorLine(投资优惠线)账户是否受CIPF保护?

BMO InvestorLine(投资优惠线)是加拿大投资者保护基金(CIPF)会员。 因此,客户在BMO InvestorLine(投资优惠线)开设的账户受到CIPF保护,最高赔付金额为$1,000,000, 但CIPF不会补偿客户因市场价格变动而导致的损失。访问CIPF了解更多信息,或联系我们获取宣传册以了解更多详情。


开设账户是否收取手续费?

对于诸如RRSP或配偶/同居情侣RRSP等注册账户,资产不到$25,000的计划其年度管理费为$100。资产超过$25,000的计划免收管理费。此笔费用免至开户当年的12月31日。

账户结余低于$15,000的非注册账户,每个季度须支付$25的费用。可能需支付税费。

以下免收管理费:

  • 在BMO InvestorLine(投资优惠线)持有RSP(包括RRIF、LIRA、LIF、LRIF)的客户以及在6月内完成两笔或更多付佣金交易的客户。

免手续费账户:

  • 非正式信托
  • 开立不到180天的账户

收费方式:

  • 日历季度最后一天结束营业时“平均家庭账户结余”不到$15,000将收取管理费。
  • “平均家庭账户结余”指的是登记在同一家庭地址下的账户总金额平均值,不包括免手续费的账户。

如何将账户从其他经纪商机构转至BMO InvestorLine(投资优惠线)?需要多长时间?

将其他经纪商机构的账户转至BMO InvestorLine(投资优惠线),仅需填写转账授权表即可。您可致电BMO InvestorLine(投资优惠线),我们将向您发送该表。 该表也是我们申请表的一部分,您可从我们的网站在线下载申请表。 BMO InvestorLine(投资优惠线)收到您完整填写的转账表后,将安排转移您存于其他公司的所有指定证券和现金。请注意,转账需要2至6个星期。


是否可以从BMO InvestorLine获得投资建议?

BMO InvestorLine(投资优惠线)不会通过自理服务提供建议或推荐, 但我们会通过充当虚拟投资顾问的adviceDirect服务提供投资建议。 通过adviceDirect,您可以针对自己的投资组合获得个性化的投资建议。这包括针对所有可交易股票、互惠基金和ETF的简单易懂的评级。adviceDirect会持续监控您的投资组合,确保其和您的个人投资风格保持一致。同时,该服务还会在您的投资组合的资产配置、多样化或风险需要加以关注时,即时给您发送中立的买卖建议。最后,adviceDirec还通过专属的持证投资专家团队,提供个人支持和指导。


我如何将其他金融机构所持有的账款或投资转移到BMO InvestorLine(投资优惠线)?

第1步:获取转账授权表

  • 如果您希望转账至某个现有的BMO InvestorLine(投资优惠线)账户,请登录您的账户,选择“账户服务”选项卡,然后点击“表格”。在“其他表格”中点击第2项,即转账授权表(在线表格)。 此表格将在浏览器中弹出,为方便您起见,表格中您的BMO InvestorLine(投资优惠线)账户和申请人信息部分已经填妥。
  • 如要转账到一个新账户,请点击BMO InvestorLine(投资优惠线)在线申请书中“为账户注资”部分中的“转账”链接。
  • 您也可以从我们的主页访问转账授权表。转至“开始操作”选项卡,然后点击“表格”。选择转账授权表(在线版)并填写。

请注意:对于注册账户的转账,转账授权表将取代所需的T2033表。

第2步:填写转账授权表

转账表由三个主要部分构成:

  1. 账户信息部分
    • 输入您的转账机构的账户信息,以及您的BMO InvestorLine(投资优惠线)账号和账户类别。
    • 选择好账户类别后,我们将为您提供兼容的账户类别列表。如果账户类别并非完全匹配,那么可能无法接受转账的全部金额或部分金额。
  2. 转账详情部分
    • 选择全部或部分转账。
    • 对于全部转账,您可以选择转移:
      • 整个账户(现金形式)。在收到转账表后,转账机构将尽最大努力按市价清算所有投资项目。此交易需要支付常规的佣金费用。为了避免延误情况的发生,您可能需要亲自同转账机构一起完成交易。
      • 整个账户(实物形式)。所有投资都将以现有形式转移。
      • 整个账户(组合形式)。您必须列出您希望以实物形式(即现有形式)转移的投资及其数量、需要清算的投资及其数量,以及需要转账的现金结余金额。在收到转账表后,转账机构将尽最大努力按市价清算投资项目。此交易将会收取常规的佣金费用。为了避免延误情况的发生,您可能需要亲自同转账机构一起完成交易。
    • 对于部分转账,您必须列出您希望以实物形式(即现有形式)转移的投资及其数量、需要清算的投资及其数量,以及需要转账的现金结余金额。在收到转账表后,转账机构将尽最大努力按市价清算投资项目。此交易需要支付常规的佣金费用。为了避免延误情况的发生,您可能需要亲自同转账机构一起完成交易。
    • 如果您希望以实物形式转移投资:
      • 对于实物形式的互惠基金,请参阅获批可向BMO InvestorLine(投资优惠线)账户转账的基金列表。 如果您希望转账的互惠基金不在此列表中,可能是因为处理过程发生延误,我们可能无法按要求完成您的转账。
      • BMO银行金融集团以外的其他银行或信托公司发行的定期存款(GIC)一般无法进行实物转账。这类投资可能需要首先赎回,然后以现金形式转账。请向您的转账机构核实相关情况。
      • 如果您以实物形式转移BMO满地可银行分行或BMO互惠基金独有的投资产品,您可能无法享受相关的特殊产品功能(即提早赎回而无需承担罚金和递增利率等)。这些投资产品包括:
        • 利率递增退休GIC
        • 利率优化工具GIC
        • Matchmaker投资组合

        请注意:我们建议您在转移这些产品之前咨询相关的BMO满地可银行分行。

  3. 申请人信息部分
    • 输入您的姓名、SIN、地址和电话号码,以及任何相关的联合申请人的姓名。

第3步:打印并提交转账授权表

  • 点击页面底部的按钮,打印此表格。
  • 如果转账表未完整填写,您会收到一条消息,向您说明必须填写的缺失信息。
  • 在转账表上签名并填写日期。
  • 提交此表格,同时附上转账机构提供的最新账单副本
    • 传真:416-359-5607

      请注意:某些机构可能需要转账表原件。储蓄互助社、信托公司、外国机构和退休金计划不接受传真副本。

    • 邮寄:
      收件人:BMO InvestorLine
      Transit no. 3973
      First Canadian Place
      100 King St. W., Floor B1
      Toronto, ON M5A 1H3
    • 亲自递交:任一家BMO满地可银行分行或我们的BMO InvestorLine(投资优惠线)门店,地址为:
      First Canadian Place
      100 King St. W.
      Concourse Level
      Toronto, ON M6M 5J3
      营业时间:东部时间上午8点至下午5点(星期一至星期五)

如何寄送安全证书?

我们建议通过快递或优先投送服务寄送安全证书,通常两至三天送达。您也可选择通过挂号信寄送,但送达时间明显延长,最多需要两周时间。

安全证书应当寄送至:

收件人:BMO InvestorLine

First Canadian Place

100 King Street W, Floor B1

Toronto, Ontario, M5X 1H3


转账需要支付哪些费用?

相关费用由转账机构收取,具体费用依不同机构、账户类型和规模、账户中持有的投资类型以及全部转账还是部分转账等条件有所不同。可能需要支付其他费用,例如某个账户以现金形式进行转账,且必须清算投资时需要支付的佣金。请咨询转账机构,以确定适用于您账户的转账费。


完成转账需要多久?
  • 根据转账机构和被转账的投资的不同,转账时间会有所差异。
  • 在完成任何转账之前,BMO InvestorLine(投资优惠线)必须收到所有的必要文件。下面是收到文件后大致转账时间的一般原则:
    • BMO利时证券:一至两周
    • BMO满地可银行:
      现金或互惠基金:两到三周
      定期存款(GIC):四到六周
    • 使用ATON(转账在线通知)的经纪商:两到三周
      互惠基金的转账时间可能更长。

    有资格使用ATON的机构
    • 非ATON经纪商:四至六周;互惠基金公司:三至四周
    • 退休金、信托公司和保险公司:四至八周

请注意:文件缺失和/或不完整可能会导致转账时间延长。在成交量较高的时期,转账需要的时间可能比预期要长。


我能否在BMO InvestorLine(投资优惠线)的各个账户间转移证券?

可以,我们接受内部转账,但可能会适用某些条件。请致电1-888-776-6886联系BMO InvestorLine(投资优惠线)代表,以确认您的内部转移请求能否被受理,以及是否需要提供任何文件。


内部转账需要支付哪些费用?
  • 根据转账类型的不同,费用各异。
  • 下面列出了可能适用的一般费用(如有变更,恕不另行通知):
从BMO InvestorLine(投资优惠线)个人或联合账户向BMO InvestorLine(投资优惠线)RSP账户供款 免费
取消注册BMO InvestorLine(投资优惠线)RSP账户(提取现金和/或证券),以便存入BMO InvestorLine(投资优惠线)个人或联合账户 $50*
掉期(在同一受益所有人的两个符合资格的BMO InvestorLine(投资优惠线)账户之间交换价值相等的现金或证券) $45*
转账自或转账至BMO InvestorLine(投资优惠线)账户的内部转账,BMO InvestorLine(投资优惠线)注册账户除外 $25*

*GST(商品及服务税)另计(在适用的情况下,还须缴纳PST(省销售税)/QST(魁北克销售税))。

税务后果

对于账户转账可能造成的税务后果,BMO InvestorLine(投资优惠线)概不负责。提交转账请求之前,请向税务专家咨询可能适用的税务后果的详细信息。


能否获取实时报价?

所有BMO InvestorLine(投资优惠线)客户可通过在线登录账户,在交易屏幕上免费查看实时报价。我们的五星计划客户可在网站上获得实时报价。


在线可下达哪些类型指令?是否支持卖出止损指令?

您可以在网上下达股票、期权、GIC(定期存款)、固定收益和互惠基金指令。对于股票指令,您可下达以市场价格或限价价格买入、卖出或卖空指令。您也可在支持此类指令的市场下达止损指令。

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