SmartFolio流程
![](https://www.bmo.com/dist/images/main/personal/investments/online-investing/smartfolio/how-it-works/we-get-to-know-you-1024.png)
让我们了解您
了解您的相关信息将能帮助我们为您匹配适当的投资组合。告知我们您的投资目标和风险承受能力,我们会找到助您实现目标的解决方案。
我们将共同评估您的:
投资目标
投资知识
当前财务状况
风险承受能力
投资回报期
我们为您管理您的投资组合
我们业界领先的全球专家团队负责精心管理您的SmartFolio ETF投资组合模型。我们将持续监控您的投资组合,以跟踪和匹配您的目标。
我们的专家利用BMO ETF优化您投资组合的业绩。
GAM(全球资产管理)团队负责确认驱动当地市场活动的各种趋势。
我们让您的投资与您的目标保持一致——如果您的首要目标发生变化,只需通知我们一声,我们将相应调整您的投资组合。
![](https://www.bmo.com/dist/images/main/personal/investments/online-investing/smartfolio/how-it-works/we-manage-your-portfolio-for-you-1024.jpg)
![](https://www.bmo.com/dist/images/main/personal/investments/online-investing/smartfolio/how-it-works/how-it-works-man-with-glasses-on-phone-1024.jpg)
SmartFolio常见问题解答
我们将通过一个问卷调查帮助您了解您的风险承受能力,并将您的资金投资于符合您的目标且可负担的ETF投资组合模型。之后将由一个专业BMO投资组合经理团队积极管理该投资组合模型。
ETF(交易所买卖基金)是一种投资基金,包含一篮子股票、债券或其他投资产品。不同于传统的互惠基金,ETF在证券交易所进行交易,经常追踪市场指数,或可能采取特定的投资策略。
多种原因使得ETF成为富有吸引力的投资方式。ETF可为投资者提供:
- 流动性 - 通过在证券交易所的交易时段进行买卖。
- 多样化 - 风险可能低于个别证券。
- 投资机会 - 股票或债券投资组合。
- 投资组合透明度 - 建立于日常基础之上。
- 成本效益 - 低管理费用。
- 节税效益 - 提供潜在的低资本收益分配。
我们使用ETF来构建投资组合的原因在于其能够为您提供卓越的多样化投资,同时减少交易费用。
这是因为这些资金通过一次性购买ETF来获得投资于指数中所有股票或债券的机会,从而为您省钱。如果您发现自己急需资金,ETF可以让您变现您的投资组合。
此外,ETF还具备透明度优势。不同于互惠基金,EFT必须每天更新持仓,而不是每季度更新一次。
我们无法将外部投资转入您的BMO智能投资组合账户。我们要求所有的投资都以现金形式转账,然后立即将资金按照您的投资组合模型进行投资。
我们不允许您的SmartFolio账户买入非模型投资组合资产,但我们提供其他优质产品,允许您转移您的替代资产 如果您愿意的话。
想要了解更多有关网上投资的信息?
![](https://www.bmo.com/dist/images/main/personal/investments/online-investing/smartfolio/how-it-works/man-under-sunrays.jpg)
您做好在网上 投资的准备了吗?![](https://www.zs.bmo.com/dist/icons/chevron-medium.svg)
如何知道自己是否准备好开始网上投资的方法如下。
![](https://www.bmo.com/dist/images/main/personal/investments/online-investing/smartfolio/how-it-works/man-with-drone.jpg)
您希望对网上投资有多大掌控程度? 投资?![](https://www.zs.bmo.com/dist/icons/chevron-medium.svg)
您希望制定自己的路线还是使用自动操作?
![](https://www.bmo.com/dist/images/main/personal/investments/online-investing/smartfolio/how-it-works/shoes-apple-paper.jpg)
网上投资者的 7个健康习惯![](https://www.zs.bmo.com/dist/icons/chevron-medium.svg)
了解健康的投资习惯如何能带来成功。
有疑问?我们随时为您效劳。
致电我们
关于现有账户的问题
有关于密码重置或其他与服务相关的问题需要解答?请致电我们
让我们与您联系
关于新账户和现有账户的问题
请让我们的专业人员与您联系,商讨您的需求。